Blanqueo de capitales: Mónaco en el puerto

Un informe del Consejo de Europa publicado el lunes, que EURACTIV pudo previsualizar, muestra algunas deficiencias importantes en la lucha contra el lavado de dinero en Mónaco. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) se prepara para poner al país en período de observación.

El informe identifica el importante riesgo de lavado de dinero que enfrenta Mónaco, principalmente debido a “actividades financieras de orientación internacional», que se hace una especialidad del país. El Principado es un objetivo de elección de flujos financieros transfronterizos ilícitos, según el Consejo de Europa.

En esencia, los fraudes se cometen en el extranjero, mientras que el producto del delito se lava en Mónaco.

Las evaluaciones de riesgo, la cooperación internacional y el carácter disuasorio de las sanciones también son insuficientes frente a los riesgos de fraude y corrupción, señala el informe.

Los riesgos asociados con la financiación del terrorismo, que también es responsabilidad del GAFI a nivel internacional, se consideran relativamente bajos, pero el informe insta a las autoridades monegascas a realizar un análisis de riesgo más profundo sobre estos temas.

El informe se presentará al plenario del GAFI el 20 de febrero, después de lo cual es probable que el país entre en un período de observación de un año. Si las reformas estructurales no ven la luz durante este período, Mónaco corre el riesgo de sumarse a un ” lista gris que pretende ser público. El país estuvo en esta lista gris hasta 2009.

Tal decisión supondría un gran golpe para la reputación del Principado, que fue acusado hace meses de proteger las fortunas de los oligarcas rusos antes de alinearse con las sanciones internacionales contra Rusia.

El informe es el resultado de una revisión de un mes realizada por el Comité de Expertos en Evaluación de Medidas contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (MONEYVAL) dentro del Consejo de Europa. MONEYVAL evalúa el cumplimiento de los miembros de la Junta con los estándares internacionales y hace recomendaciones de política basadas en las 40 Recomendaciones del GAFI.

En la mayoría de los casos, los fraudes se cometieron en el extranjero, mientras que el producto del delito se blanqueó en Mónaco, señala el informe. [NAPA/Shutterstock]

Supervisión “limitada”

Ante las amenazas existentes, el informe asevera que la efectividad del sistema antilavado de dinero es “mezclados » y que no se consideran todos los riesgos de manera satisfactoria. Esto es particularmente cierto en lo que respecta al blanqueo del producto del fraude del impuesto sobre la renta cometido en el extranjero: dicho delito fiscal no está tipificado como delito en Mónaco y no se lleva a cabo ningún análisis serio de los riesgos.

Mejoras importantestambién se requiere respecto de las actividades administrativas de entidades financieras y sociedades no financieras tales como agentes inmobiliarios, gestores de patrimonios o banca privada, por las que pueden transitar grandes sumas de dinero.

Según el informe, estas líneas de negocio representan perfiles de fraude financiero de alto riesgo, aunque en realidad no se implementó una respuesta adecuada durante el período de evaluación, que se prolongó hasta marzo de 2022.

Implementación de un enfoque de gestión basado en riesgos (enfoque basado en el riesgo)”modular la intensidad además de la frecuencia de los controles in situ en función de los riesgospor lo que se considera importante.

También deberían desarrollarse directrices para las empresas de gestión de patrimonio y los bancos privados, que presentan el mayor nivel de riesgo, para garantizar un mayor cumplimiento de la normativa monegasca e internacional.

Investigación y enjuiciamiento inadecuados

Una de las principales preocupaciones del informe se relaciona con los enjuiciamientos y sanciones relacionados con el lavado de dinero. Muchos casos pasan desapercibidos para las autoridades, mientras que las investigaciones sufren verdaderos retrasos.

Esto demuestra los problemas inherentes al sistema judicial monegasco, donde el Fiscal General tiene poderes de investigación limitados, donde el personal es inadecuado y donde la interposición de recursos no está limitada en el tiempo. En algunos casos, las investigaciones pueden demorar diez años, según el informe.

Por lo tanto, el manejo de casos complejos de fraude financiero sigue siendo inadecuado y el número de casos de lavado de dinero parece muy bajo en comparación con el perfil de riesgo de Mónaco. Solo se dictaron seis sentencias entre 2017 y 2021, a pesar de los cambios legislativos recientes destinados a acelerar el proceso.

En cuanto a las sanciones impuestas”,son desproporcionados en relación con el tipo de quejas planteadas y el tamaño y el volumen de negocios y son ineficaces o frustrantes“. En general, el sistema que se aplica a las investigaciones y procesamientos es “cumplimiento parcial de las amenazasteniendo en cuenta el perfil de riesgo de Mónaco.

La cooperación internacional enfrenta obstáculos

Si bien Mónaco es bastante activo en el fortalecimiento de la cooperación internacional, la ley nacional impone “barreras legislativas inusuales e importantes» la devolución de Solicitudes de asistencia penal internacional (DEPI) a los países solicitantes. El hecho de que las personas involucradas en una investigación transfronteriza puedan presentar una apelación en Mónaco ralentiza significativamente el proceso y ya ha obstaculizado la eficacia de investigaciones anteriores.

De manera similar, las solicitudes de apoyo internacional desarrolladas por Mónaco generalmente funcionan bien, aunque no siempre son proporcionales a los riesgos asociados. Recuerda eso”El Principado no hizo ninguna solicitud de confiscación, aunque en los dos casos que dieron lugar a una condena, la propiedad salió de Mónaco.“.

Mejorar los tiempos de respuesta y adaptar la legislación nacional para imponer límites de tiempo a las apelaciones deberían ser acciones prioritarias para las autoridades monegascas.

la lista gris

El gobierno monegasco le dijo a EURACTIV Francia “su pleno cumplimiento de las recomendaciones formuladas »en el informe, y expresa su determinación de implementarlos rápidamente para ajustarse a los estándares internacionales.

El informe plenario de MONEYVAL se aprobó el 9 de diciembre de 2022. Es casi seguro que el plenario del GAFI del 20 de febrero conducirá a Mónaco a un período de observación de un año, durante el cual las autoridades monegascas trabajarán con los equipos del GAFI para remediar algunas deficiencias estratégicas dentro de los plazos dados.

En caso de fracaso, Mónaco corre el riesgo de ser colocado en “lista grisdesde mediados de 2024. Los países que figuraban en esta lista gris son, entre otros, Albania, Barbados, Gibraltar, Marruecos y Panamá. Mónaco está en una lista similar de “paraísos fiscales no cooperativosde la OCDE hasta 2009.

Período de observación de un añono es una disfunción general del mecanismo de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo nacional sino la adición de puntos de observación en distintos aspectosagregó el gobierno.

Las autoridades monegascas han implementado una serie de reformas legislativas desde abril de 2022 para responder mejor a las preocupaciones prioritarias del informe, especialmente en el tema de la supervisión de las empresas no financieras.

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